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特大消息!!艺术品抵押贷款支持证券已经开始!

发布日期:2021-08-23    来源:玩收藏    责任编辑:匿名    阅读:1830   版权与免责声明

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好消息!
看好艺术品行业的投资者又多了一条投资渠道,那就是购买银行发行的艺术品质押贷款支持证券。而资金一时周转不灵的藏家们也多了条融资渠道,拿自家的宝贝委托银行发行艺术品质押贷款支持证券,就可以拿钱再买心仪的艺术品了。
目前,艺术品质押贷款支持证券的“放行”,给解决艺术品质押贷款过程中遇到的传统难题提供了新的金融制度环境。中国工商银行上海分行有关负责人就表示,已于近日完成了系统内首笔艺术品质押贷款业务,未来将大力支持文化产业发展,把这类业务做大做强。
这个利好,来自于今年1月份的一个文件。中国银监会下发了《关于中信银行等27家银行开办信贷资产证券化业务资格的批复》,27家银行获得开办信贷资产证券化业务的资格。


这标志着信贷资产证券化备案制的实质性启动,也为商业银行通过发行艺术品质押贷款支持证券,来解决艺术品质押贷款过程中遇到的传统难题,提供了重要的金融制度环境。
具体是什么意思呢?稍安勿躁,切听细细分解。
1、什么是艺术品质押贷款支持证券
艺术品质押贷款支持证券,就是指商业银行将艺术品质押贷款资产信托给受托机构,再由受托机构发行的以该资产所产生的本息支付其收益的证券。
与一般的股票和债券不同,艺术品质押贷款支持证券不是对某一经营实体的利益要求权,而是对艺术品质押贷款资产所产生的本息和剩余权益(优先收购权)的要求权,是一种以资产信用为支持的具有债券性质的艺术金融工具。
具体做法如下:
第一步商业银行在发放某笔艺术品质押贷款时,通过由商业银行或文化产权交易所设立的“艺术品质押贷款支持证券交易平台”发布拟质押艺术品的相关信息并进行询价招标,投资者(投标者)在自行鉴定真伪和评估价格后给出自己愿意收购的有效报价(预收购价)。
第二步商业银行在综合比较和评价诸多投标者的信用状况及其预收购报价后确定中标者。投资者(中标者)在支付预收购报价的全部或部分款项后,即获得该笔艺术品质押贷款支持证券。商业银行则按照该预收购价(通常为该艺术品当期市场价格的4至5折)向借款者发放贷款。
第三步当该笔贷款到期时,假如借款者顺利还款,投资者可获得商业银行从借款者处得到的几乎全部或部分本息,商业银行则由于为借款者和投资者提供了服务而收取相关服务费。假如借款者不能按期还款,投资者则以预收购价购得借款者用于质押贷款的艺术品。

明白啦?那么,艺术品质押贷款支持证券对我们有啥好处呢?

2、艺术品质押贷款支持证券的意义
艺术品质押贷款支持证券的“放行”,意味着商业银行只需在信贷资产证券化产品发行前备案登记即可,而无需再走信贷资产证券化产品原有的逐一审批流程。
那么,为何说发行艺术品质押贷款支持证券,可以帮助解决艺术品质押贷款过程中遇到的传统难题呢?
因为对于商业银行来说,长期以来困扰其开展艺术品质押贷款业务的首先就是鉴定难、估价难和变现难问题。


而从艺术品质押支持证券模式中看,商业银行一方面通过市场化途径,使得其仅作为发起人和贷款管理机构、资金保管机构等角色,规避了鉴定及估价的问题。
另一方面,对于投资者来说,不仅可以获得艺术品质押贷款支持证券的本息收入,而且可以获得无佣金购买折价艺术品的优先收购权,这就又改善了艺术品变现难的困扰。
进一步来说,艺术品质押支持证券使得传统的质押款资产有了一条证券化的新道路,也为从事艺术品收藏投资或者艺术品企业经营的机构和个人的资金需求问题提供了便利——而这些无疑也都符合当下的金融、投资新思路。
中国工商银行上海分行有关负责人表示,已于近日完成了中国工商银行系统内首笔艺术品质押贷款业务,未来将大力支持文化产业发展,把这类业务做大做强。


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